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IAMF Global Classic Flexibel


Montag 30.10.2017 Kurs 7,65 Euro

 

IAM Global Classic Flexibel

 

Lassen Sie Ihr Depot aktiv verwalten
 
Nahezu alle Ereignisse auf der Welt wirken sich – mehr oder weniger
gravierend – auf die Finanzmärkte aus. Gewinne und Verluste liegen
oftmals  nahe beieinander: Während z.B. die asiatischen Märkte
korrigieren können, können andere Regionen, beispielsweise Europa
und die USA, in die Gewinnzone laufen. Auch ist es denkbar, dass
Brasilien oder Russland hervorragende Erträge abwerfen, während
Technologie oder Rohstoffe vielleicht gerade im Minus sind – für den
Einzelanleger sind diese schnellen Wechsel und gegenläufigen
Entwicklungen oft nicht rechtzeitig vorhersehbar.
Für langfristig orientierte Investoren sind daher zwei Komponenten
äußerst wichtig: Eine breite Streuung ihrer Anlagen (Diversifikation),
um an allen wachsenden Märkten dieser Erde partizipieren zu können,
und die Vermeidung langanhaltender Verlustphasen.
Beides lässt sich am besten durch ein aktiv verwaltetes Portfolio
erreichen, das in aufstrebenden Märkten voll investiert sein kann,
bei fallenden Kursen aber jederzeit die Möglichkeit hat, in sicherheits-
orientiertere Anlageformen, wie Barmittel, Geldmarkt- oder
Rentenfonds, umzuschichten.
 
Portfoliooptimierung – Eine erfolgreich angewandte Theorie
 
„Ein gutes Portfolio (…) ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren.
Es ist eine ausbalancierte Einheit, die vom Investor gleichermaßen
Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen
Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes
Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung
trägt.“
(Harry M. Markowitz, Portfolio Selection 1959)
Die von Harry M. Markowitz begründete Theorie der Portfolio-
optimierung beweist, dass durch Diversifikation (d. h. die Verteilung
von Risiken auf unterschiedliche, möglichst voneinander unabhängige
Investments) signifikant höhere Renditen bei reduziertem Risiko erzielt
werden können.
Die Praxis bestätigt die Theorie: Risiken einzelner Anlagen kumulieren
sich nicht einfach, sondern können sich gegenseitig neutralisieren.
Langfristige Erfolge in der Geldanlage werden vor allem auch durch eine
konsequente Ausrichtung von Depotstrukturen gemäß dem
Diversifikationseffekt erreicht. Die im Depot enthaltenen Wertpapiere
müssen in ihrer Grundgesamtheit betrachtet und idealerweise so
ausgewählt werden, dass sie möglichst unabhängig voneinander
reagieren.
 
Wir behalten Ihr Portfolio im Auge
 
Genau dieses Ziel verfolgt der Dachfonds IAM Global Classic Flexibel,
nämlich einen langfristig möglichst hohen Wertzuwachs zu erzielen
und dabei die Risiken nicht aus den Augen zu verlieren.
Dementsprechend sollte Ihr Anlagehorizont sieben bis zehn Jahre
betragen. Das Portfolio ist weltweit investiert und für Anleger
konzipiert, die sich in chancen- bzw. wachstumsorientieten Kapital-
anlagen engagieren möchten. Durch die aktive Zusammensetzung 
und Abstimmung der Anlageklassen wird im IAM Global Classic
Flexibel eine Mischung aus Sicherheitsorientierung (Geldmarktfonds),
Ertragsorientierung (Renten- und Immobilienfonds) und Dynamik
(Aktienfonds) erreicht.
Der IAM Global Classic Flexibel ist als “Superfonds” konzipiert. Das
heißt, es kann zum einen in andere Fonds investiert werden, zum
anderen können aber auch innerhalb gewisser Grenzen andere
Finanzmarktinstumente, wie Zertifikate, Einzelaktien und Derivate,
eingesetzt werden. Das Fondsmanagement kann also auf nahezu
alle relevanten Anlageformen zurückgreifen. Es stützt sich bei der
Auswahl der interessantesten Anlagen auf die beschriebenen
Prinzipien der Portfoliotheorie und zugleich auch auf die eigene,
langjährige Finanzmarkter
_
 
 Effizenzkurve: Auf die Märkte reagieren, das Depot optimieren 
 
Neben den attraktiven Chancen bestehen folgende Risiken:
Die Wertentwicklung des IAM Global Classic Flexibel unterliegt den
Kapitalmärkten. Auch bei sorgfältiger Auswahl des Portfolios kann
es zu Kursverlusten kommen.
Neben aktienspezifischen Risiken unterliegt der Fonds auch
allgemeinen Konjunkturrisiken. Aufgrund der Anlage in Fremd-
währung kann ein Wechselkursrisiko nicht ausgeschlossen werden.

 
Klare Ziele führen zu einer klaren Strategie
 
Eine Säule des Anlagekonzeptes im IAM Global Classic Flexibel bildet
die Kombination aus verschiedenen Anlagekategorien (Geldmarkt,
Renten und Aktien). Um eine ausgewogene Diversifikation zu
erreichen, bilden zusätzlich globale Anlagen und Anlagen in
Investmentfonds das Kernstück des Portfolios.
Der IAM Global Classic Flexibel wird demnach in Anlehnung an
eine Core-/Satellite-Strategie gemanaged. Den Mittelpunkt der
Anlage bilden globale und europäische Investmentfonds (jeglicher
Asset Klasse), die im Portfolio eine weitere Sicherheitskomponente
darstellen. Hierbei wird insbesondere der Aspekt von Sicherheit
und die konservative, substanzorientierte Fondauswahl in den
Vordergrund gestellt. Um das Basisinvestment herum werden
flexibel weitere kleinere Anlagen arrangiert, die als Beimischung
zur Basis ein höheres Risiko tragen und damit auch eine höhere
Rendite erzeugen sollen. Dies ist die zweite Säule im Anlage-
konzept des Fonds.
 
 
Im Detail heißt das folgendes: Der IAM Global Classic Flexibel investiert
je nach Marktlage bis zu 100% seines Fondsvolumens in zugelassene
Aktien-, Renten- oder Geldmarktfonds. Außerdem können bis zu 25%
Aktien, bis zu 10% offene Immobilienfonds und bis zu 20% börsen-
orientierte indexierte Zertifikate auf Aktien, Aktien- und Rentenindizes,
Währungen und Rohstoffindizes als Beimischung im Portfolio enthalten
sein.
Die gezielte Analyse der wirtschaftlichen Chancen und Risiken
verschiedener Regionen oder Länder führt zu einer Investition in
Länder-/Regionfonds, wie z.B. Europa, Nordamerika, Asien, Deutschland,
Frankreich, Großbritannien. Außerdem kommt auch eine Beimischung
bestimmter Themenfonds, wie Rohstofffonds, die je nach Marktlage
attraktive Renditenchancen eröffnen, in Frage.
 
FONDSDATEN 
 
Fondsname: IAM Global Classic Flexibel
WKN: AOM7RU
ISIN: LU0331243252
Ausgabeaufschlag: 5,26% des Nettoanlagebetrages (Brutto 5%)
Gewinnverwendung: Ausschüttend
Anlageregion:     Global
Basiswährung: Euro
Erstinvestition:   über FSV AG ab 50,- Euro
Folgeinvestition: Euro 50,-
Verwaltungsgesellschaft:   MK Luxinvest S.A.
Verwaltungsvergütung: 1,500% p.a.
Depotpotbankvergütung: 0,06% p.a.
Performancefee: 20% der Querperformance ab 4% Wertentwicklung
TER: 3,25%

 

 

 
Herr Helmut Rufe
 
„An den positiven Entwicklungen der Weltmärkte partizipieren und dennoch die Risiken nicht aus den Augen verlieren –
das ist das Ziel des Global Classic Flexibel.“
 
(Helmut Rufe, Mitglied der Fondsadvisor- und Initiatorengruppe)